致力于服务跨境企业一站式商业服务机构

服务咨询热线:

4000-755-508

新闻资讯
新闻资讯
您的位置: 首 页 > 新闻中心 > 实时资讯
新闻中心News

新加坡公司海外银行账户有什么风险?怎样防止海外账户被关闭或冻结了?

2020-06-23 09:26:43

风险一:涉嫌洗钱账户

如果转入账户的资金只停留一段时间(特别是从第三方机构转入的资金),然后再次转出,则该账户可能被视为高风险账户。针对这方面,银行通常倾向于关闭账户并拒绝转账,而不是冒着有一天将会受到相关部门处罚的风险。


建议:

a、建议划入资金至少保存1-2个月(越长越好);

b、拟划拨资金不得过多,不要一次划拨全部资金;

c、如果公司确实需要转出大量资金,则可以使用该账户提前认购部分理财产品。


风险二:负面记录账户

在每个银行账户开户之前,都要进行一次世界范围内的检查,以了解客户是否有任何负面记录。一旦发现记录中存在欠款或违约,客户会被列入黑名单,申请将不予批准。此外,当个人账户与公司账户在同一银行时,如果个人账户违反规定,也不得开立公司账户。


建议:

为避免留有负面记录,请严格按照银行规定进行账户的开立和使用,定时关注账户状态,来避免欠款或违约的情况产生。


风险三:公司账户与个人账户之间转账

如果交易总是在公司和个人之间进行,相关当局很难确定资金来源。因此,如果一个公司账户的资金需要转移,可以转移到另一个公司账户。对于经常用于在公司和个人之间转账的账户,银行通常会调查、冻结甚至关闭以避免风险。


建议:

应避免在公司账户和个人账户之间进行不必要的转账。如果此类转账不可避免,请向银行解释并提供证据。




标签

最近浏览:

新加坡公司注册

官方微信公众号

  • 集团总部

    0755-82234655

    深圳市宝安区大铲湾港区辅建区辅三路南

    侧金港商务大厦A座1101-1106室

    深圳分公司

    0755-36535479

    深圳市福田区华强北赛格广场45楼4508B

  • 新加坡公司

    20 MAXWELL ROAD #10-16B 

    MAXWELL HOUSE SINGAPORE (069113)

    郑州分公司

    0371-68085066

    郑州市管城区航海路与中州大道交汇处富田太

    阳广场D1座520室

  • 香港公司

    香港湾仔道165-171号乐基中心1405D

Copyright © 深圳创汇君安企业管理有限公司 All rights reserved 备案号:粤ICP备20059260号 主要从事于新加坡注册公司,新加坡公司注册,新加坡公司, 欢迎来电咨询! 服务支持:华信环球
  • 在线客服
  • 联系电话
    13714599927
  • 在线留言
  • 手机网站
  • 在线咨询